LE CABINET

Guillaume CHARBONNIER

Gérant du cabinet

Min

NOCTUA PATRIMOINE est un Cabinet de Conseil en Gestion de Patrimoine basé dans les Pays de La Loire, à proximité d'Angers. Guillaume CHARBONNIER, Gérant du cabinet, possède plus de 13 ans d’expérience dans ce domaine de conseil.

Nous savons que chaque patrimoine est unique, tout comme chaque histoire de vie. C’est pourquoi nous nous efforçons de vous proposer des solutions sur mesure, adaptées à vos besoins, vos projets et vos objectifs financiers. Notre vaste gamme de placements soigneusement sélectionnés vous offre un éventail d’options pour diversifier et optimiser vos capitaux.

Nous sommes fiers de vous offrir une expérience client singulière, basée sur la proximité, la rigueur et la confiance. Nous avons hâte de vous accompagner dans la mise en place de stratégies audacieuses et novatrices.

A très bientôt.

Guillaume CHARBONNIER

NOCTUA PATRIMOINE is a Wealth Management Consulting Firm based in Pays de La Loire, near Angers. Guillaume CHARBONNIER, Manager of the firm, has more than 13 years of experience in this field of consulting.

We know that each heritage is unique, just like each life story. This is why we strive to offer you tailor-made solutions, adapted to your needs, your projects and your financial objectives. Our wide range of carefully selected investments offers you a range of options to diversify and optimize your capital.

We are proud to offer you a unique customer experience, based on proximity, rigor and trust. We look forward to supporting you in implementing bold and innovative strategies.

See you soon.

Guillaume CHARBONNIER

NOS VALEURS

VALORISER AU MIEUX VOS PROJETS

APPORTER UN CONSEIL PERSONNALISÉ

ANCRER UNE RELATION DURABLE

GRANDIR ENSEMBLE

NOS DOMAINES D'EXPERTISES

PARTICULIERS

Retraite

Bancaire

Assurance Vie

Capitalisation

Optimisation fiscale

Prévoyance individuelle

Optimisation rémunération

PROFESSIONNELS

Trésorerie

Société civile

Épargne salariale

Prévoyance collective

Couverture de l'homme clef

Transmission de l'entreprise

Analyse et gestion bilantielle

VOS GARANTIES

La sécurisation de vos avoirs : tous les contrats sont ouverts directement auprès d'établissements dépositaires, assureurs, promoteurs et intermédiaires renommés, qui offrent de sérieuses garanties de réputation et de solvabilité.

La responsabilité Civile Professionnelle : nos activités de démarchage financier, de CIF (Conseiller en Investissements Financiers), de courtage d'assurance et de transactions immobilières sont couvertes par une assurance Responsabilité Civile et Professionnelle.

L'autonomie capitalistique du cabinet vous garantit des choix objectifs, adaptés à vos besoins. Nous sommes libres de sélectionner les solutions les plus compétitives en fonction de leurs qualités intrinsèques.

La transparence sur notre tarification : nous répondrons à toutes vos questions concernant la rémunération du cabinet sous forme d'honoraires et/ou de commissions.

Une méthodologie de travail claire et vertueuse : dans le cadre de notre activité réglementée, nous sommes tenus de respecter une procédure stricte de conseil, toujours dans votre intérêt et sur la durée

Lettre de mission

Bilan

Pour identifier avec précision vos attentes et l'état de vos actifs patrimoniaux

Étude

de votre situation en intégrant tous les facteurs de votre environnement familial, professionnel, fiscal et juridique.

Stratégie

selon votre profil de risque.

Propositions

de solutions en adéquation avec vos objectifs.

Suivi et actualisation

de vos investissements.

Une veille permanente nous permet de saisir les opportunités de marché.